张坚卿谈私募基金和财富管理

  随着资本市场的发展,私募基金已成为了众多高净值人士的标配。私募基金作为一种重要的财富增长的方式,在个人及家庭资产配置和财富管理中扮演着越来越重要的角色。对此,已在金融领域深耕十余年的资深投资人、捷财堡创始人张坚卿深有感触。

  “这或许正是经济最坏的时代,投资最好的时代!”张坚卿的开场白直接而又霸气,在他看来目前国内经济稳步复苏,但外部环境依然严峻,突如其来的新冠疫情其实打破了全球经济弱企稳的局面,成为了全球经济轨迹的分水岭。随着国内疫情逐渐得到控制,我国的复工复产已基本完成,经济正稳步复苏,欧美等主要经济体的复工复产也在慢慢开启之中。找到疫情防控与经济发展的平衡点,付出一定的防疫成本适当降低社会的流动性但经济发展基本恢复正常,这可能会成为疫情常态化控制的新常态,而这种状态可能会持续一到两年。在这种新常态下,将会带来很多变化以及重新经济活动的再构,很多高收入人群的风险偏好和投资行为也随之将发生变化,因此从投资角度来说我们可能反而处于最好的时代。

  “私募基金最近几年的发展真的可以用‘迅猛’二字来形容,我相信未来很长的时间私募基金都将引领着高端财富管理的新方向。”张坚卿用这样一组数据向我们论证了他的观点:“有报告显示,截至2019年底,中国私募基金规模已高达13.74万亿元,较2018年末增加9603.56亿元,同比增长7.52%。近年来,随着相关扶持政策落地也为私募投资市场创造了更好的政策和市场环境。因此我们有理由相信随着私募基金的纳入监管体系,成为正规军的私募基金必将与中国资本市场共同成长,并得到越来越多的投资者们的认可,可以预见私募投资必将迎来其爆发式的增长。”

  在谈及众多财富管理产品中特别看好私募基金的理由,有着多年投资经验的张坚卿言语中充满了自信,“主要有四点原因:第一,与公募基金动辄几十亿上百亿的规模相比,私募基金规模较小、投资操作更为灵活,追求绝对收益,它既能及时跟进市场,又可以根据市场变化趋势快进快出。举例来说私募基金的投资仓位限制很少,在牛熊市转换行情中进可攻,退可守,仓位可以灵活调整,从而能最大程度地减少损失;第二,私募基金操作上相对更灵活,可以有多种投资策略组合,这样就能充分满足那些高净值人群财富保值增值的需要;第三,私募基金的安全性更高,在“一法两规,两个指引,八条底线,七个办法以及多个公告”的最严监管下,私募基金更重视风险,行业运作更规范,信息披露更公开,因此安全性也相对较高。最后,私募基金还存在一定的准入门槛,一般只面向少数特定的投资者进行募集,因此还能够为客户提供量身定制产品服务,满足客户的个性化投资需求。”

  对于私募基金的未来发展空间,一直对金融有着高敏感度的张坚卿则是充满了信心和期待。据他介绍,早在2018年底美国的私募基金管理规模就已经领先了中国7倍,所以这就意味着从长期来看中国的私募基金还是存在着相当大的发展空间,私募基金的发展壮大必将为个人或家庭财富配置提供了投资渠道与增值的机会。另外随着我国经济快速发展,高净值客户群及资产规模巨大,2020年中国居民个人可投资资产总额或将达200万亿,高净值人群家庭也可能达388万户,而随着国内房地产投资属性的下降,资本市场的不断发展以及资管行业服务经验的累积,这338万户的高净值人群家庭的投资方向已开始发生着变化,他们的投资需求增强,投资目标清晰,财富配置需求又非常强烈,因此私募基金类产品肯定将成为他们非常重要的选择。


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